Deze webpagina geeft een introductie in het omzetten van een Excel- of een CSV bestand naar het Europese SEPA XML betalingsbestand formaat.
Zowel het formaat voor betalingen (Credit Transfer) als de Europese incasso (Direct Debit) wordt door Excel2Sepa ondersteund.
Daarnaast wordt in de vorm van een aparte module en gebruiksrecht de omzetting naar het Nederlandse BTL91 bestandsformaat voor zakelijke buitenland betalingen (niet Euro) ondersteund door Excel2Sepa ten behoeve van ABNA AMRO rekeninghouders. Inmiddels kunt met het Sepa formaat ook wereldbetalingen in andere valuta verrichten. Kijk dan eerst op de website van uw bank en vervolgens in onze PDF quickstart manual hoe u dit met Excel2Sepa kan doen. Belangrijk hierbij is de te gebruiken adressen van de rekeninghouders, de waarde van de zgn. Service Level Code en de te gebruiken valuta.

Allereerst maken we een Excel bestand aan, waarbij we bijvoorbeeld gebruik maken van het VoorbeeldSepa_CT_template.xls bestand bij zakelijke betalingen (Credit transfer) of VoorbeeldSepa_DD_Incasso_template.xls bij incasso's (Direct Debit).

Het eerste werkblad (Batch) van het template Sepa Excel bestand bevat de algemene Sepa gegevens, die voor het aanmaken van het bestand nodig zijn. Voor nadere details wordt verwezen naar de beschrijving van de Sepa XML bestanden, zie de bijgeleverde PDF gebruikershandleiding.

Het onderstaande schermvoorbeeld geeft u een indruk van deze gegevens.  Een uitleg over de Sepa rubrieken wordt hieronder gegeven.

Wijzig overigens alleen de velden in kolom B (de velden met de witte kleur)

De kolommen C en D zijn alleen bedoeld als toelichting. Het programma Excel2Sepa doet er niets mee.

De feitelijke banktransacties worden in het 2de werkblad (Data) opgenomen, zie hieronder het schermvoorbeeld.



De eerste 16 kolommen (A t/m O) zijn vast en verplicht te gebruiken, anders werkt het Excel2Sepa programma niet correct. Als alle gegevens zijn ingevoerd, wordt het Excel bestand opgeslagen.

Vervolgens wordt het Excel2Sepa programma opgestart, hetzij via het icoon op het bureaublad of door dubbel te klikken op het bestand Excel2Sepa.exe in de directory [disk]:\Excel2Sepa\bin. 

Het programma opent een keuze window (Filemanager), waarin u het om te zetten Excel bestand kan kiezen.

Bij de keuze CANCEL of ANNULEREN stopt het programma de verdere verwerking. Heeft u een Excel bestand gekozen, dan start de verdere verwerking van het Excel bestand. Het programma Excel wordt geopend met het Excel bestand (ook wel werkboek genoemd), gecontroleerd wordt vervolgens of er 2 werkbladen zijn (Batch en Data). Zo niet, dan volgt een foutmelding en stopt het programma met de verdere verwerking, zodat u het Excel bestand nog eens kan controleren en aanpassen.

Indien u met de CSV bestanden wil werken, klik dan op het naar-beneden pijltje van de keuzelijst Bestandstypen, zodat de beschikbare CSV bestanden zichtbaar worden.

Tijdens het verwerken van het Excel wordt een window op het scherm getoond, waar het aantal verwerkte rijen worden bijgehouden.

Zodra het Sepa XML/pain bestand is aangemaakt, wordt deze ook nog gecontroleerd of het een correct bestand is qua Sepa XML record layout met behulp van de PAIN.XSD validatie. Is de validatie geldig, dan kunt u het Sepa XML bestand importeren in uw internetbankieren programma of webapplicatie van uw bank. Krijgt u een melding dat de validatie een fout heeft opgeleverd, dan is dat meestal te wijten aan een tikfout of onjuist gebruik van een veldwaarde. Een korte uitleg van de XSD validatie vindt u hier.

Tijdens de verwerking kunnen door Excel2Sepa ook nog andere fouten worden geconstateerd, zoals het niet voldoen aan de Modulus97-proef van een IBAN bankrekeningnummer. Dit soort fouten worden bij het interactieve gebruik gemeld via een melding en in een log-bestand verzameld. Dit log-bestand staat dan in dezelfde directory als het invoer Excel of CSV bestand.

In plaats van een Excel bestand kunt u ook gebruik maken van een CSV bestand(en). Dit betekent dat de gegevens dan in het CSV bestandsformaat zijn opgeslagen. De gegevens kunt u met een teksteditor invoeren of aanpassen. Daarnaast kunnen andere 'spreadsheet' programma's de gegevens exporteren naar het CSV formaat.
Er zijn 2 manieren van aanmaken van het betalingsbestand. De eerste manier is om 2 CSV bestanden aan te maken. Het eerste CSV bestand bevat de Batch gegevens, identiek aan het Excel werkblad 'Batch'. Het 2de CSV bestand bevat dan de banktransactie gegevens, identiek aan het Excel werkblad 'Data'.
De tweede manier is om zowel de batch- als de datagegevens in één CSV bestand op te slaan.

In een CSV bestand worden de datavelden gescheiden door een delimiter zoals een komma (,) of een punt-komma (;) of een TAB. Afhankelijk van de instellingen op je PC, kan bij het exporteren vanuit een spreadsheet programma de alfanumerieke datavelden tussen quotes (") staan. Een CSV bestand heeft het filetype ".csv"
Meer informatie over CSV bestanden vind je op de Wikipedia link Comma-separated_values - Specification".

Excel2Sepa checkt bij de eerste rij van het batch- en van het data CSV bestand, welke delimiter is gebruikt.
Ondersteunde delimiters zijn de [, ; = <TAB>] karakters.

Het CSV Batch bestand

De gebruikte Sepa rubrieken zijn in dezelfde volgorde, zie hiervoor de tabel met Sepa XML rubrieken. Er is wel een extra rubriek, te weten de plaats (directory) waar het CSV databestand is opgeslagen of ?intern? als u in het batch bestand vervolgd met de transactiedata.

Voorbeeld van het batch CSV bestand. Hieronder is een voorbeeld van een batch bestand weergegeven (met = als delimiter):

TypeUitvoer = Sepa
IBAN_Rekeningnr = NL34INGB0000294xxx
BIC_Code_bank = INGBNL2A
; voor ING=INGBNL2A ; Rabo bank=RABONL2U ; ABNAMRO=ABNANL2A
Naamopdrachtgever=Hr J W Teunisse
Adresregel_1=Balistraat 35
Adresregel_2=3818AJ Amersfoort
Adres_landcode=NL
SEPA_Incassant_ID=n.v.t.
SEPA_PmntInf_ID=zie naam_DD.CSV
Incasso_ZakelijkeBetaling=Z
Valuta=EUR
Aanmaakdatum=20200304
Betaaldatum=20200307
Omschrijving_1=Afscheid Bellevue Kas
Inzendersidentificatie=TEST
Bestandsidentificatie=0701
Batchvolgnummer=1
Data_bestand=D:\Excel2Sepa\VoorbeeldSepaData.csv

Commentaar regels: ter verduidelijking kunnen commentaar regels worden opgenomen, ter onderscheid van de gegevens beginnen deze regels links met of een punt-komma (;) of een hekje (#).

Gebruik in de CSV bestandsnaam het woord "batch", dan herkent Excel2Sepa het batch bestand bij het openen van de bestandsverkenner. Zie hieronder een voorbeeld.

Het CSV Data bestand

De gebruikte velden zijn in de volgorde van links naar rechts, de eerste rij bevat de namen van de datavelden.:

• de naam van de betaler (Incasso) of de naam van de begunstigde (Zakelijke betaling/salaris);
• het IBAN rekeningnummer van deze rekening;
• de BIC Code van de bank
• Valuta_soort (EUR)
• het bedrag: maak bij decimalen (centen) gebruik van de decimale komma, bijvoorbeeld 19,99 ;
• Adres van de betaler/begunstigde
• de woonplaats van de betaler/begunstigde ;
• de LandCode in ISO formaat;
• de transactiekosten verdeling, bijvoorbeeld 'shared';
• eventueel het betalingskenmerk. Indien niet gebruikt wel een delimiter opnemen;
• eventueel een 2de omschrijving. Ook hierbij de delimiter gebruiken;
• het Machtigingskenmerk, in geval van incasso;
• de ingangsdatum van de Machtiging, in geval van incasso;

Voorbeeld van het data CSV bestand (met ; als delimiter):

Naam Begunstigde;IBAN_Rekeningnr;BIC_Code_Bank;Valuta_soort;Bedrag;Adres_Begunstigde;Woonplaats_Begunstigde;LandCode;TransactieKosten; Betalingskenmerk;Omschrijving 2;Machtigingskenmerk;DatumMachtiging;
J.W. Teunisse;NL2IBAN123456789;INGBNL2A;EUR;125,27;Straat huisnr;3818AJ Amersfoort;NL;shared;;voorbeeld 2de omschrijving;mref;2020-02-14;

Voorwaarden bij het gebruik van een CSV data bestand:

• gebruik geen delimiter karakters in de omschrijving velden als dit karakter ook als CSV delimiter wordt gebruikt, zoals de komma "," of de puntkomma ";". Gebruik dan een andere veld delimiter zoals de TAB;
• gebruik in het geldbedrag geen duizendtal punten of komma's. Er wordt intern in Excel2Sepa gerekend met een decimale punt. Bij het inlezen wordt een decimale komma omgezet in een decimale punt. Toegestane waarden: 121 of 121,00 of 121.00

Uitleg van de Sepa XML rubrieken

Noten:

1. SEPA_SequenceType: volg hierbij goed de instructies van uw bank. Vaak dient u bij doorlopende incasso's eerst een SequenceType 'first' incassobatch in te dienen, alvorens u een 'recurring' kan inzenden. Het gekozen SequenceType geldt voor alle incassotransacties in de incasso batch.
   Vanaf versie 3.1.1L kunt u ook het SequenceType 'multiple' gebruiken: Excel2Sepa groepeert dan de transacties per type 'first', 'recurring', 'final' in aparte 'payment' blokken in het Sepa XML incasso bestand. De betaaldatum is dan gebaseerd op het type 'recurring', d.w.z. dit dient minimaal 2 werkdagen na de indiendatum bij uw bank te liggen. Voor het type 'first' wordt de betaaldatum 3 werkdagen later gezet;
2. SEPA_CORE_B2B: bij de meeste banken dient deze rubiek tot nader bericht van de bank op CORE te staan
3. SEPA_PmtInf_ID: deze waarde wordt gebruikt als PaymentInformation_Identification waarde, samengevoegd met de waarde van het veld Batchvolgnummer. Je kunt dit gebruiken als een verwijzing naar een lijst met alle zakelijke betalingen of incassotransacties. Maximale lengte van het veld 30 karakters, is de inhoud langer dan wordt deze na 30 karakters afgekapt;
4. De betaaldatum wordt tevens gebruikt in de tag <MsgID>
5. Het veld Omschrijving_1 wordt samengevoegd met het eventuele ingevulde betaalkenmerk en de 2de omschrijving bij de transactie in de SEPA tag <Ustrd> als "Kenmerk: 'betaalkenmerk' Omschrijving: 'Omschrijving_1' 'Omschrijving_2'". De lengte van het tag <Ustrd> is maximaal 140 tekens. Het programma Excel2Sepa geeft een foutmelding als de lengte wordt overschreden en verkort de waarde tot 140 tekens. Het veld betaalkenmerk is nu in Nederland gebaseerd op een lengte van 16 tekens (cijfers), in het SEPA XML formaat is de lengte maximaal 35 tekens.
6. De opbouw van de SEPA tag <MsgID> is in Excel2Sepa een samenvoeging van de rubrieken 'Inzendersidentificatie'/'Betaaldatum'/Batchvolgnummer'. De waarde van het tag <MsgID> moet namelijk binnen een kalenderjaar uniek zijn. Zorg er dus voor dat als u binnen één betaaldatum SEPA XML bestanden importeert, dat het batchvolgnummer oplopend wordt genummerd.

De te gebruiken Karakterset

De volgende letters, cijfers en tekens mag u, volgens de Sepa XML/pain vereisten, gebruiken in de veldwaarden van uw Excel of CSV bestanden:

abcdefghijklmnopqrstuvwxyz (kleine letters)
ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ (hoofdletters)
1234567890 (cijfers)
/ - ? : ( ) . , ' + en de spatie

Deze karakterset behoort tot de Latin karakterset.

Let op: in de identificatie velden als Message-ID, PaymentInformation-ID, EndToEndId (uniek betaalkenmerk), Mandate-ID (uniek machtigingskenmerk) mogen geen spatie(s) worden gebruikt. 

Gebruikt u per ongeluk andere tekens bijvoorbeeld de ampersand (&) in een (bedrijfs)naam, dan zal dit een fout opleveren bij het importeren bij de bank.
Excel2Sepa vervangt deze tekens als & < > en ; door de XML escape tekens, echter in deze versie wordt een foutmelding gegeven op de velden naam_opdrachtgever, omschrijving1, naam_betaler, adres_straat, omschrijving_2 en machtigingskenmerk. De foutieve tekens worden vervangen door een spatie. Aan het eind van het verwerken stopt het programma, zodat u deze tekens door andere letters of woorden kunt vervangen.

De definitie van de SEPA XML velden en hun onderlinge relatie zijn vastgelegd in zogenaamde XSD bestanden. Aan het eind van de Excel2Sepa verwerking wordt het aangemaakte Sepa XML bestand technisch getoetst aan de data definities, zoals deze in het overeenkomstige XSD bestand zijn vastgelegd. Het kan dus voorkomen, dat de validatie een fout vindt bijvoorbeeld in het IBAN nummer of zoals bij het getoonde voorbeeld in een foutieve BICcode.

Bij de validatie wordt gebruikt gemaakt van het Microsoft Windows ActiveX object "MSXML2.DOMDocument.6.0" (versie 6.0). Mocht op uw PC een oudere versie van dit ActiveX Object staan, dan krijgt u een foutmelding met de tekst 'Kan het Windows MSXml2.DOMDocument object niet aanroepen, waarschijnlijk door Windows niet de laatste versie op uw PC geïnstalleerd.' . In de configuratie file 'excel2sepa.ini' kunt u het gebruik van de validatie dan (tijdelijk) uitzetten. Zie hiervoor 'Veranderen instellingen Excel2Sepa'.

Indien u niet de laatste versies van dit MSXML2 object heeft, kunt u dat via de support website van Microsoft downloaden, bijvoorbeeld via een zoekmachine als Google. Zoek 'update windows msxml.dll' en volg de instructies van deze Microsoft support sites op, u dient versie 6.x van msxml.dll te installeren. 

Op Windows 11 is versie 6.0 en op Windows 10 10 zijn standaard versie 3.0 en 6.0 geïnstalleerd.

In onderstaande foutmelding is een onjuiste BICcode gebruikt, de validatie valt hierover en geeft helaas een voor de doorsnee gebruiker een onduidelijke systeem foutmelding.

In dit voorbeeld is te zien dat de toegepaste BICcode niet voldoet aan het formaat. Om het goed op te lossen, zijn de onderste drie regels van belang. De eerste geeft tussen de <BIC> en </BIC> (XML-tag) de waarde van het BICcode veld aan, nl. BICcode4. De 2de regel geeft aan dat deze waarde staat op regel 105 van de zojuist aangemaakte Sepa XML file. Voor ons als gebruiker is het juist belangrijk om de BICcode in het bron bestand aan te passen, hiervoor gebruiken we de waarde van het veld tussen de < en > XML-tag haken.

Hiernaast nog een voorbeeld van foutieve data invoer. Het betreft in dit geval een te lang betaalkenmerk.

Mocht je een dergelijk fout met de validatie krijgen, ga dan eerst proberen met de gevonden waarde dit in het bron bestand te verhelpen.

Andere fouten kunnen zijn, als er bijvoorbeeld een fout in een XML-tag voorkomt, en de validatie deze XML-tag niet herkent.

Een dergelijke XML-tag fout graag z.s.m. per email melden aan info@jwteunisse.nl, zie hieronder bij het deel 'Problemen bij het gebruik', zodat we deze kunnen verhelpen.

Veranderen van de instellingen Excel2Sepa

Op dit moment zijn er slechts een 13-tal instellingen, waarmee u de werking van Excel2Sepa kunt beïnvloeden. 

Deze hebben onder andere betrekking op:

• of tijdens de Excel verwerking het Excel programma zichtbaar moet zijn of in een minimaal window moet werken,
• de tweede instelling heeft betrekking op het wel of niet uitvoeren van de Pain XSD validatie,
• de optie om van het aangemaakte Sepa XML bestand de SHA1 controle checksum te berekenen, zodat deze vergeleken kan worden met de eventueel door de bank berekende SHA1 checksum na het importeren van het Sepa bestand. De SHA1 controle checksum wordt weg geschreven in de log-file <bestandsnaam>.log,
• de optie last_used_dir bevat de naam van de laatst gebruikte directory
• moet voor een Credit Transfer bestand de pain versie 2 of versie 3 worden gebruikt.  Let op: vanaf 1 februari 2014 dient u versie 3 te gebruiken;
• De mandant naam <Nm> tag wel of niet opnemen in het Direct Debet Sepa XML/pain bestand. Bij de Rabo bank op NEE zetten
• mag Excel2Sepa XML commentaar opnemen in het uitvoer bestand. Volgens de XML definitie kan dat, echter niet alle banken accepteren dit en geven een validatie fout bij het importeren.
• optioneel uitzetten van de aanbeveling van verschillende banken om in het XML veld <Ustrd> het betalingskenmerk en de mededeling in het Omschrijvingsdeel op te nemen als 'Kenmerk: xxxx-xxxx-xxxx-xxx Omschr: mededeling'. Default staat het aan (JA),
• optie om het aanwezige betaalkenmerk ook op te nemen in de XML tag <EndToEndId> als een unieke codering van de transactie. Default staat deze optie aan (JA),
• optie om de aanbeveling van een groot aantal banken om het voorvoegsel 'PAY-ID: ' te gebruiken met het aanwezige betaalkenmerk in de XML tag <EndToEndId>. Default staat deze optie aan (JA),
• de Deutsche Bank vereist dat het optionele XML veld m.b.t. de Debtor Account Currency opgenomen is, default staat dit uit,
• eventueel uitvoeren van een extra controle op Sepa incasso contract voorwaarden. Default wordt er geen controle uitgevoerd bij de Direct Debit incasso's: waarde NEE.
• de optie Print_Summary: default is NEE, JA betekent dat Excel2Sepa tevens een samenvatting van de Sepa batch in een HTML document aanmaakt. De waarde DETAILS zorgt ervoor dat ook de transacties worden opgenomen in het document als Naam-rekeninghouder, IBAN, het bedrag en de omschrijving;
• vervallen: bij gebruik voor alleen Clieop03, kan de optie 'Licentie=CLIEOP03' worden gezet, dan wordt de controle van het SEPA gebruiksrecht niet uitgevoerd, en kun je alleen Clieop03 bestanden aanmaken.
• vervallen: als laatste 2 opties voor het Clieop03 gebruik, kan de interactieve melding van vreemde tekens (niet in de Clieop tekenset) worden uitgezet en ook de melding van de Elf proef.

De instellingen worden bewaard in een zgn. INI-file 'excel2sepa.ini'. Dit tekstbestand staat in de [drive:]\Excel2sepa\Bin directory, waar de excel2sepa.exe en ook de andere binaire files zijn opgeslagen. Hier zijn ook de 3 pain*.xsd files (pain.001.001.02.xsd, pain.001.001.03.xsd en pain.008.001.02.xsd) opgeslagen welke nodig zijn voor de validatie van het aangemaakte Sepa XML bestand.
De INI-file kunt u openen en aanpassen met een eenvoudige tekstbewerker als notepad (kladblok).<

Hieronder een deel van de INI-file:

; File exel2sepa.ini, ScriptVersie 3.2.3 Productie omgeving default d:\excel2sepa\bin
; by J.W. Teunisse ; Copyright 1999-2023 JWT Informatica- & Projectadvies te NL Amersfoort (email info@jwteunisse.nl)
; bevat zowel de settings voor de test- als de productie-configuratie
[Main]
; Licentie maakt keuze voor SEPA (default)
Licentie=SEPA
; Valideren van SEPA XML file: JA = uitvoeren, NEE = overslaan
SEPA_Validatie = JA
; Excel op scherm tonen: JA of NEE
Excel_Visible = JA
; Bereken SHA1 en de SHA256 controle getal over de Sepa XML file en toon in de log-file <bestandsnaam>.log
Bereken_SHA1=NEE
; laatst gebruikte directory voor de bronbestanden
last_used_dir=D:\Excel2Sepa_JWT\
[SEPASettings]
; Sepa credit transfer welke pain versie (3 of 9), na 17-03-2024 keuze dient 9 te zijn
SEPA_CT_painversie=3
; Sepa direct debit transfer welke pain versie (1 of 8), na 17-03-2024 keuze dient 8 te zijn
SEPA_DD_painversie=1
; wel of niet XML commentaar toestaan in de SEPA XML file: JA of NEE
SEPA_XML_Comment = NEE
; samenvoegen van betaalkenmerk en omschrijving (recommendatie banken) aan of uitzetten: JA is default
SEPA_Kenmerk_in_Omschr=JA
; opnemen Betaalkenmerk in <EndToEndId> tag: JA is default
SEPA_Kenmerk_in_EndtoEnd=JA
; gebruik het woord PAY-ID in de <EndToEndId> tag, als het kenmerk wordt gebruikt: JA is default
SEPA_use_payid=JA
; Voor Deutsche Bank onderstaande optie(s) op JA zetten, default is NEE (Uit)
SEPA_CT_DebtorAccount_CCY=JA
SEPA_DD_CdtrAccount_CCY = JA
; optie voor opnemen van de incasso Mandant Naam <Nm> tag bij de tag <CdtrSchmeId>: RABObank is NEE
SEPA_DD_CdtrSchemeId_Nm=JA
Print_Summary=NEE
[SEPABatch]
;eventueel uitvoeren van een extra controle op Sepa incasso contract voorwaarden. Default wordt er geen controle uitgevoerd bij de Direct Debit 
incasso's: waarde NEE.
SEPA_max_controle=NEE
SEPA_max_bedrag=500
SEPA_max_batchbedrag=40000
SEPA_max_posten=100
[Logging]
; nog niet in gebruik
[End]
; modifications:
; aangepast voor nieuwe versie excel2sepa/sepatica 
;
; eof file

Bij het gebruik van het Excel2Sepa programma kan het zijn dat je niet direct een correcte SEPA XML (of BTL91) bestand krijgt aangemaakt. Vaak is dit het gevolg van tikfouten in het invoerbestand of onjuist gebruik van de Sepa (of BTL91) waarden. Lees dan vooral eerst de bijgeleverde Sepa (of BTL91) documentatie. Mocht je er dan toch nog niet uitkomen, stuur dan een email naar info@jwteunisse.nl met een duidelijke probleemomschrijving, de gebruikte Windows en Excel versie en voeg waar mogelijk een schermafdruk toe.

De laatste versie van Excel2Sepa is versie 3.2.3, build 3-06-2020.

• Deze onderhoudsversie bevat extra controles op mogelijke fouten bij de omzetting;
• de toevoeging voor wereld betalingen op basis van andere valuta dan de euro;
• De ABN AMRO bank stelt sinds vorig jaar het verplicht om bij Zakelijke Betalingen ook per batch de totalen van het aantal betalingen en de bedragen op te nemen. Dit zijn overigens optionele velden volgens de Sepa PAIN specificatie. Deze velden zijn nu standaard opgenomen;
• Voor gebruikers met een Bank ParisBas (BNP) rekening bestaat er nu de optie om een SHA-256 checksum aan het Sepa bestand toe te voegen.

De voorlaatste versie van Excel2Sepa is versie 3.2.2, build 29-11-2017.
Sepa:
In deze onderhoudsversie: herstel van enkele fouten zoals het berekenen van de SHA-256, waarbij de Excel filenaam spatie(s) bevatte. Een fout in de licentie controle, waarbij in een enkel geval de gebruiker een melding kreeg dat de licentie was verlopen..

De versie 3.2.1 van Excel2Sepa, build 21-11-2016.
Sepa:

• De periode tussen het indienen van de Sepa XML bestand  bij uw bank en de uitvoeringsdatum van met name de incasso's (Direct Debit)  is nu verkort. Hiervoor is de controle op de uitvoeringsdatum in het programma vereenvoudigd. De controle is nu als volgt: ligt de betaaldatum voor de verwerkingsdatum (lees systeemdatum) met Excel2Sepa, dan wordt bij een zakelijke betaling de verwerkingsdatum genomen en in het geval van een incasso de volgende werkdag;
• Een nieuwe IBAN bij een doorlopende incasso: het is nu toegestaan om een nieuwe IBAN van de geïncasseerde door te geven met dezelfde machtiging. Dit geeft u in het programma Excel2Sepa aan door het debtor IBAN account in de kolom B van het Data werkblad voor af te laten gaan door de prefix 'NDA:' (NDA staat voor New Debtor Account), bijvoorbeeld NDA:NL15RABO0xxxx..
  Excel2Sepa herkent aan het 'NDA:' voorvoegsel dat het om een nieuw IBAN gaat en genereert de juiste SEPA XML code om dit aan de bank(en) door te geven.
  Deze mogelijkheid geldt alleen voor doorlopende incasso's met sequencetype recurring en final;
• Checksum berekening van het aangemaakte Sepa XML bestand: in de voorgaande versie(s) van Excel2Sepa was het al mogelijk om een checksum op basis van het SHA1 algoritme van het aangemaakte Sepa XML bestand te berekenen. Aangezien de banken nu werken met een betrouwbaardere berekening van een checksum op basis van het SHA256 algoritme is in deze versie deze mogelijkheid ook beschikbaar gemaakt. Deze controle getallen worden dan geprint in het logbestand en in het samenvattingsoverzicht, zie hiervoor de PDF quickstart_manual.
  De controlegetallen kunt u na het importeren bij de bank vergelijken met de door bank berekende controlegetallen;<

• Commentaar teken: naast de puntkomma (;) kan ook het # (hekje) worden gebruikt als commentaar aanduiding. Dit om problemen bij met name een CSV bestand te voorkomen wanneer de puntkomma als scheidingsteken tussen de velden wordt gebruikt en aan het begin van een regel staat.
• Op verzoek van verschillende gebruikers deze beperking opgeheven: u kunt nu meerdere werkbladen gebruiken en in uw Excel bestand opslaan, mits de werkbladen Batch en Data in het bestand zijn opgenomen. Zo niet, dan krijgt u een foutmelding en stopt Excel2Sepa de verdere verwerking.

De versie 3.1.1N van Excel2Sepa met build 4-01-2016:
Deze en oudere versies worden door ons niet meer ondersteund sinds de komst van Windows 10.